Friday, 17. june 2011
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19:37
Die DWS RiesterRente Premium eignet sich als Geldanlage.
Nicht die Angebotsberechnungen der Anbieter von Riester-Produkten geben Aufschluss, um Altersvorsorgeprodukte zu vergleichen, sondern sog. stochastische Simulationen
Das ITA-Institut fuer Transparenz in der Altersvorsorge, geleitet von Dr. Mark Ortmann geht einen anderen Weg und berechnet die Rendite und das Risiko von
Riester-Produkten auf Basis statistischer Wahrscheinlichkeiten. Dabei wird jedes abgebildete Produkt hinsichtlich seiner Produkt- und Kapitalanlagekosten sowie des Produkttyps analysiert, um mit
Hilfe von bestimmten Annahmen 10.000 verschiedene Entwicklungen zur moeglichen Kapitalmarktentwicklung zu simulieren. - Darueber hinaus gibt das Programm eine Angabe zur Finanzstaerke einer
Gesellschaft, diese ist umso groesser, wenn die Gelder direkt von der Gesellschaft verwaltet werden, als wenn sie in externen Fonds angelegt werden.
Einige Anbieter der RiesterRente als zertifiziertes Altersvorsorgemodell haben offenbar kein Interesse daran, die Daten zu ihren Produkten offenzulegen.
Die Einzahlungssumme ist garantiert.
Bei der Auswahl von Riester-Produkten, die unter dem Gesichtspunkt der zu erwartenden Rendite tatsaechlich am besten abschneiden faellt auf, dass die DWS mit ihrer
RiesterRente Premium bisher der einzige Anbieter aus dem Fondsbereich ist, der seine Daten an
das ITA-Institut meldet.
-
Dabei schneidet die DWS im Vergleich von Rendite und Risiko unter allen Anbietern am besten ab. Darueber hinaus sind die beiden Gesellschaften mit der hoechsten
Rendite – die DWS und die konzerneigene Tochter die Zuerich Versicherung.
Eine hohe Zahl an waehlbaren Fonds ist nur in geringfuegigem Masse entscheidend für den Anlageerfolg eines Riester-Produkts - die Condor Leben und die
Continentale Leben offerieren ueber 70 verschiedene Fonds. Das dynamische Wertsicherungssysten I-CPPI der DWS RiesterRente Premium berechnet fuer jeden Tag fuer jeden
Riester-Sparer wie hoch die optimale Aktienquote sein darf.
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Der Vergleichsberechnung als Musterberechnung liegt die Einzahlung einer 30-jaehrigen Person mit monatlich 100 Euro bis zum
Renteneintritt mit 60 Jahren ohne die staatlichen Zulagen von derzeit 154 Euro jaehrlich zu Grunde.
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Anbieter
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Heidelberger LV
|
Continentale LV
|
Volkswohl Bund
|
DWS Investments
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Rendite n. Kosten
|
4,75 %
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5,37 %
|
5,95 %
|
7,08 %
|
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Ansparsumme in €
|
ca. 78.000
|
ca. 87.100
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ca. 96.600
|
ca. 118.600
|
-
Die RiesterRente der DekaBank und von Union Investments liefern keine Daten. Gerade der Vergleich zu diesen
Produkten mit grossem Vertragsvolumen waere interessant. Diese werden i. d. Regel ueber den Vertriebsweg Sparkasse beziehungsweise Volks- und Raiffeisenbanken angeboten.
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Die Rendite der DWS RiesterRente Premuim ist mit 7,08 % p.a.hoeher als Tagesgeld, Festgeld und fondsgebundene Lebensversicherungen. Die Konditionen des
Sparbuches und der Anleihen des Bundes gleichen nicht die Inflationsrate aus.
Bitte setzen Sie sich unverzueglich
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Diese Informationen sind sorgfaeltig recherchiert und stellen keine konkrete Anlageempfehlung dar. Zeichnungen sind nur auf
Basis der vollstaendigen Verkaufsprospekte als Bestandteil der Zeichnung moeglich, diese sind auf Anfrage erhaeltlich. Der Wert dieser Kapitalanlagen kann schwanken, die Ergebnisse der
Vergangenheit sind keine Garantie für eine kuenftige Wertentwicklung.
von Hans-Udo Schurg
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veröffentlicht in: Altersvorsorge
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Monday, 13. june 2011
1
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/Juni
/2011
09:47
Fonds und Anleihen der Schwellenlaender
Das Risikoprofil der Schwellenlaenderanleihen hat sich durch den geringen Verschuldungsgrad von ca. 37 % gegenueber den Industriestaaten mit durchschnittlich ca.
100 % des Bruttoinlandsprodukt (BIP) veraendert.
Das Analyseteam von FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS stuft die globalen Rentenmaerkte als attraktiv ein. Oben auf der Liste stehen zum Beispiel globale
Anleihen von Laendern und Regionen, insbesondere in Schwellenlaendern mit soliden Wachstumsaussichten, potenziell staerker werdenden Waehrungen und Renditen. - Eine positive Einstellung besteht
auch gegenueber Anleihen der Unternehmen, darunter Hochzinsanleihen, Investment Grade-Anleihen und Leveraged Loans. Die Bewertungen und Renditen in diesem Sektor sind attraktiv.
Dennoch werden im momentanen Umfeld verschiedene Risiken beobachtet:
-
Es sind die bekannten Probleme der Verschlechterung der Schuldenlage der Industrienationen.
-
Als Schmierstoff der Wirtschaft das Oel, das ein sehr hohes Niveau erreicht hat. Sollten die Oelpreise auf ein hoeheres Niveau klettern und noch weiter ansteigen,
dann koennten sich reale Probleme für die Finanzmaerkte ergeben.
-
Die geopolitischen Spannungen im Nahen Osten und in anderen Laendern sind ein weiterer Punkt, der Unsicherheiten hervorruft. Die Unruhen duerften dieses Jahr und
eventuell noch darueber hinaus andauern.
Von den in Deutschland zum Vertrieb zugelassen ueber 100 Investmentfonds für Emerging-Markets-Anleihen sind unter Wertung von Volatilitaet, Waehrungsabsicherung in € und der
3-Jahresperformance sechs Funds beachtenswert. - Der Invesco Balanced Risk Allokation Fund fuehrt die Hitliste der gemischten Funds an und optimiert die Anlageklassen Aktien, Rohstoffe
und Anleihen in Phasen unterdurchschnittlicher Wertentwicklung.
Diese Renditen sind auch bei degressiver Entwicklung hoeher als der Zinssatz von Festgeld, Tagesgeldkonten und Zinsen des Sparbuchs.
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Funds
|
3 Jahre
|
sharpe
|
Volat
|
|
Templeton Gl. Total Return Fund € hed A0MNNQ
|
49 %
|
2,3
|
6,1 %
|
|
Templeton Gl. Bond Fund € hedged A0MNNN
|
40 %
|
2,0
|
5,0 %
|
|
Pictet-Gl. Emerging Debt-HP CHF Fund 789987
|
72 %
|
1,3
|
13,1 %
|
|
HSBC GIF G. Emerging Markets Bond F. $ 930419
|
43 %
|
1,7
|
11,4 %
|
|
Allianz Emerging Markets Bond F.-A-€ 986790
|
22 %
|
1,5
|
6,0 %
|
|
INVESCO BALANCE RISK ALL. F. € A0N9Z0
|
24 %
|
1,8
|
8,8 %
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Kapitalanlagen kann schwanken, die Ergebnisse der Vergangenheit sind keine Garantie für eine kuenftige Wertentwicklung.
von Hans-Udo Schurg
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veröffentlicht in: Fondsinformationen
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Sunday, 12. june 2011
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/06
/Juni
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11:49
Keine Bestellungen - keine Ablieferungen
Zwischen Oktober 2008 und Mai 2010 wurden ueber einen Zeitraum von 20 Monaten
keine Containerschiffe bestellt. Das aktuelle Orderbuch umfasst von Juni 2010 bis Mai 2011 insgesamt 220 Containerschiffe, welche erst im Jahre 2013 in Fahrt gehen.
Die Flotte ist zu 99 % ausgelastet, das heisst lediglich 134.000 TEU der gesamten Flotte liegen auf, das ist praktisch
Vollbeschaeftigung.
Die Entwicklung des Containerumschlags
Es geht aufwaerts. - Das Institut für Weltwirtschaft Kiel (IfW) korrigierte seine frueheren Schaetzungen deutlich nach oben, diese gehen mittlerweile von einem
Anstieg der Wirtschaftsleistung um + 3,6 % in Deutschland aus. Das starke Wirtschaftswachstum in Deutschland sowie in anderen Weltregionen laesst auch den
Welthandel und den Containerverkehr mit dem Faktor 2,5 wieder zunehmen.
Steigerung der aktuellen Charterraten Container
|
Datum
|
Type 1100
|
Type 1700
|
Type 2500
|
Type 2500
|
07.06.11
|
9.534
|
12.071
|
15.772
|
20.515
|
|
26.05.11
|
9.556
|
11.947
|
15.663
|
20.589
|
|
19.05.11
|
9.504
|
11.783
|
15.449
|
20.794
|
und so sah es vor einem Jahr aus
|
06.05.10
|
4.709
|
5.317
|
8.210
|
12.269
|
Die Charterraten der Containerschiffe steigen und lassen Zinsen von Tagesgeld und Festgeld hinsichtlich Rendite weit hinter sich. - Die Erholung der Weltwirtschaft
hat wohl in allen Teilen der Welt Einzug gehalten.
Ausverkauf – Schiffspreise im Steigen
Schiff
|
Groesse in TEU
|
Baujahr
|
Verkaufspreis
|
Kaeuferland
|
|
MSC Siena
|
4.542 TEU
|
2006
|
59 Mio. USD
|
Griechenland
|
Mate
|
2.681 TEU
|
2004
|
34 Mio. USD
|
Griechenland
|
|
Os Samsun
|
1.740 TEU
|
2010
|
32,5 Mio. USD
|
USA
|
Diese erfreuliche Marktentwicklung fuehrt bei den sechs bisher
aufgelegten MCE-Sternenflotten-Fonds fuer das III. und IV. Quartal 2011 zu Ausschuettungen in Hoehe von mindestens jeweils 2 % und voraussichtlich zu einem Bonus von +1 % im IV.
Quartal.
Dieser Anlageerfolg der MCE-Sternenflotte-Fonds ist auf den beherzten Ankauf von Containerschiffen ab 3.000 TEU im Krisenjahr 2009 der Banken- und Wirtschaftskrise
zurueckzufuehren.
Schiffsfonds als geschlossene Fonds erfreuen Kapitalanleger, auch über die
Gewissheit, in wertvolle Sachwerte in dieser krisenbefangenen Phase unserer €-Währung investiert zu haben. - Bei allen bisher geschlossenen MCE-Sternenflotte-Fonds belaeuft sich die
jaehrliche Vermoegensmehrung auf mehr als + 11 %.
Der fundamentale Wert der Schiffsbeteiligung - Net Asset Value - hat die Investitionsmarke von 100 %
uebersprungen und betraegt 104,7 %.
Bei der MCE 08 Sternenflotte profitieren Sie von dieser Entwicklung, - die Schiffe fahren unter der im Jahre 1999 eingefuehrten
Tonnagesteuer von nur ca. 0,2 % p.a.
Die Mindestbeteiligung betraegt € 10.000 ohne Agio.
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Hinweise: Dies ist eine unverbindliche Vorabinformation, die nicht den Vollstaendigkeitsanspruch erfuellt. Für die Beratung reicht diese Kurzinformation nicht aus.
Der Autor haftet nicht für die Übereinstimmung der aufgefuehrten Zahlen und Sachverhalte mit der faktischen wirtschaftlichen und steuerlichen Situation der Fondsgesellschaft. Die enthaltenen
Bewertungen sind Bewertungen der zustaendigen Treuhandgesellschaft. Maßgeblich ist ausschließlich der Verkaufsprospekt der Bestandteil der Zeichnung ist und auf Anfrage erhaeltlich ist.
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von Hans-Udo Schurg
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veröffentlicht in: Charterraten
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